As empresas de criptomoedas estão enfrentando um novo desafio: o combate à lavagem de dinheiro se tornou a maior preocupação regulatória, superando as violações de títulos. Isso foi identificado pela CertiK, que destaca que os EUA aplicaram mais de US$ 1 bilhão em multas relacionadas a isso no primeiro semestre de 2025.
Essa mudança marca uma grande diferença em relação aos anos anteriores, quando a fiscalização estava mais focada na Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC). As penalidades da SEC para o setor de criptomoedas caíram 97%, de US$ 4,9 bilhões em 2024 para apenas US$ 142 milhões em 2025, segundo um relatório da CertiK.
Agora, as falhas no monitoramento de transações estão resultando em multas até maiores do que as infrações anteriores relacionadas a títulos. Por exemplo, a OKX, em um acordo, teve que pagar US$ 504 milhões, enquanto a KuCoin desembolsou US$ 297 milhões por operarem sem licenciamento adequado.
Penalidades notáveis relacionadas à lavagem de dinheiro em 2025. Fonte: CertiK
Com essa nova ênfase na lavagem de dinheiro, os reguladores estão mais atentos às falhas nos controles operacionais. O relatório indica uma mudança na abordagem da SEC em relação aos ativos digitais.
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O volume de criptomoedas relacionado a sanções aumentou mais de 400% em 2025. Esse crescimento é impulsionado por infraestruturas ligadas a países como Rússia, forçando os reguladores a se concentrarem mais na fiscalização de transações do que em questões de classificação de tokens.
O QUE É MAIS IMPORTANTE?
As multas por lavagem de dinheiro na Europa aumentaram 767% no mesmo período. Na Ásia-Pacífico, a tendência é revogar licenças em vez de aplicar sanções financeiras.
A necessidade de regulamentação está se intensificando em todo o mundo. Regras para stablecoins estão se tornando mais rigorosas, com novas leis já em vigor nos EUA e na Europa.
Os padrões de segurança para bolsas de cripto e entidades de custódia também estão se tornando mais exigentes, com ênfase em capital, liquidez e gestão de riscos.
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A CertiK observa que a auditoria de contratos inteligentes agora é exigida para licenciamento em muitos mercados. Essa mudança chega em um momento em que os reguladores ainda tentam entender a responsabilização nas finanças descentralizadas.
Estudos mostram que 80% dos protocolos analisados não se submeteram a auditorias de segurança antes de sofrerem violações. Tais falhas levaram a perdas significativas no setor.
Os reguladores estão ajustando suas exigências de auditoria, alinhando-as às normas vigentes em outras áreas. Embora exijam testes regulares, ainda não definem limites especificados.
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Fonte original: https://cointelegraph.com/news/aml-crackdown-eclipses-securities-enforcement-crypto-report?utm_source=rss_feed&utm_medium=rss&utm_campaign=rss_partner_inbound. Conteúdo adaptado pela equipe do GraficoCrypto.